Экономист: Там, где торгуют нефтью, точно будет отмывание

120523 Zaika s.mp3

Еврорадио: Казначейство США распространило информацию о том, что два белорусских банка отмывают деньги. По вашему мнению, насколько это правдивая информация?

Леонид Заика: Это естественное явление. Многие структуры финансовой разведки и разведки министерств финансов занимаются отслеживанием денежных потоков и выявляют финансовые учреждения - это могут быть банки, страховые компании, финансовые компании насчет того, насколько бережно осуществляются переводы финансовых активов. В общем, в поле зрения попадают банки Германии, Швейцарии, Лихтенштейна. То, что касается оффшорных банков - Кипр, Соломоновы острова - там все давно известно и идентифицировано. Я думаю, что при очередном отслеживании сделок эти банки попали в список. Это техническая процедура.

Еврорадио: Но что это могут быть за деньги, и какая на их может быть грязь?

Леонид Заика: У нас небольшие банки, они не оперируют большими суммами, как, например, российские. Это может быть 5-10-15 миллионов, может, чуть больше. обычно это трансферты, которые идут от поставщиков нефтепродуктов, это могут быть даже малые предприятия, которые продают нефтепродукты. Теперь могут продавать новые растворители. Более чем на миллиард долларов под видом растворителей идут нефтепродукты. Часть сделок оформляется в виде поставки товаров, а потом идет денежный перевод. Перевод может быть многоступенчатым - например, сначала в белорусский банк, потом в польский или немецкий, или сразу в оффшорный банк - 4-5 ходов, чтобы запутать налоговые службы. Это могут быть нефтепродукты, продукты питания, услуги. Продажа услуг теперь тоже является припрятанной формой трансферта и отмывания денег. В конце концов эти деньги оседают на счетах оффшорных компаний. Кстати, оффшорные компании все легальные, зарегистрированные в системе реестров малых стран или оффшорных зон.

Еврорадио: То есть белорусские банки попросту стали звеньями цепи по отмыванию?

Леонид Заика: Конечно. Хотя банкиры у нас не очень образованные, физики, математики, да и в России тоже мало профессиональных финансистов, но тем не менее они знают, что операция должна быть многоходовой. Я подозреваю, что, наверняка, кто-то из клиентов сильно давил. Малые банки включают в себя собственников. Люди, которые эти банки создали, сами эти деньги и гоняют. Возможно, обратился кто-то из клиентов, который, по мнению хозяина банка, заслуживает уважения. Но вы сами как банкир, который закончил, например, "НарГгас", сами вы этим заниматься не будете, прекрасно понимая, что в конце концов вас схватит за руку финансовая разведка или интерпол. Потому искать в этой многоходовой комбинации надо сырьевые компании. Там, где торгуют нефтью или нефтепродуктами - точно будет отмывание.

Еврорадио: Министерство финансов США еще в 2004 году обвиняло один из ныне обвиненных банков в отмывании денег Саддама Хусейна. Как вы думаете, может, и на этот раз речь ведется о сотрудничество с какими-нибудь режимами?

Леонид Заика: Конечно, могло быть и так. Например, есть какая-то компания с иранским капиталом, которая торгует стиральным порошком. Разумеется, по американской юрисдикции она присоединяется к списку компаний, которые используют деньги режима. А при Саддаме Хусейне, скажем, МАЗ продавал туда контейнеровозы, мусоровозы. Вот продали, эти деньги прошли через банк - вот тебе и отмывание денег. Поэтому тут надо разбираться. Если бы эти банки имели публичных экспертов, могли бы поставить точки над "и". Что касается сегодняшнего дня, я не думаю, что эта история имеет суперважное значение. В том списке много банков, не только русские или украинские, могут быть и американские, немецкие или малых стран Европы. Разумеется, это процесс, надо искать авторов этих сделок и бороться с нелегальным оборотом. Пусть наши банкиры выскажутся насчет того, что произошло, этому надо придавать публичную огласку.

*************

Выходом для кризисной Греции может стать введение параллельной валюты - новой валюты, которая будет называться "гевро". 

Еврорадио: Помните ли вы введение такой дополнительной псевдовалюты?

Леонид Заика: Конечно, опыт такой есть. Например, я работал в Китае - там были простые юани, их называли "деревянными". А потом, когда китайцы начали стабилизировать экономику в начале девяностых, они ввели "вайхуи" - золотые юани, которые напрямую конвертировались в доллары, в йены. То есть две валюты - одна валюта местная, пошиба греческих "гевро". Ну, если власти хотят чтобы население их любило - печатать деньги, повышать заработок - пусть печатают национальную валюту. С другой стороны, будет полноценное евро. Позже установятся курсы - за один полноценный евро будет 1,2-1,5 местных. Это интересный эксперимент, наличие двух валют. На самом деле, это уже не евро, это новая денежная единица, за которую отвечает правительство.

Еврорадио: То есть это валюта для внутреннего пользования, чтобы Греция перестала тянуть евро на финансовое дно, чтобы Европа не так переживала из-за того, что происходит в Греции?

Леонид Заика: Да, если подойти с научных позиций - это параллельная валюта, которая имеет ограниченное распространение, в границах национального экономичного пространства. Конечно, вы можете привезти ее и в Беларусь, никто не запретит. А смысл в том, что эта денежная единица целиком соответствует тем интересам Греции, которые существуют на сегодняшний день. Хотите увеличить пенсию - пожалуйста, хотите увеличить расходы - пожалуйста. Она будет инфляционная, она будет постоянно девальвироваться. Если вы не хотите делать так, как вас учит Франкфурт или Брюссель, посмотрите, что вы сами умеете делать. Посмотрите на себя в зеркало вот этой вашей валюты. Мне кажется, европейские экономисты просто устали объяснять. А там греческий социализм, они хотят, чтобы все было хорошо, чтобы все получали деньги и были богатыми. Поэтому вот вам ваши деньги - и играйтесь.

Еврорадио: К чему это в итоге может привести?

Леонид Заика: Практически будет два типа экономического поведения. Первый - социальный, социалистический, если эти греческие евро будут печататься, ими будут выплачиваться стипендии, заработки, другие социальные выплаты. А часть греков, те, кто понимает, что хватит играться в собственные мечты о будущем, будут пользоваться обычными настоящими евро. То есть сразу выделиться сегмент - социалисты, профсоюзы, социальные защитники, берите чемодан греческих евро. А остальные люди, кто хочет иметь нормальную денежную единицу - будут жить по правилам большого европейского евро.