У белорусов проблемы в польских банках из-за тезок, попавших под санкции

Уже несколько белорусов столкнулись с проблемами в польских банках, так как их имена и фамилии совпадали с именами людей из санкционного списка, сообщил тг-канал для айтишников в Польше Dzik Pic.

Один из таких белорусов перечислил, с чем ему пришлось столкнуться:
- крупный велосипедный магазин заблокировал аккаунт;
- почти каждый раз при заказе из магазинов курьерской доставкой DHL просят скан паспорта, при том что конечный адрес доставки не меняется.

"С международными переводами проблем нет. Но есть проблемы с банками. Santander мне даже аккаунт не может открыть, у них на этапе регистрации система блокирует процесс", — говорит белорус. Он писал обращения на сайт. Ему приходил ответ бумажным письмом: "Нет технической возможности открыть счет".

Также наш соотечественник не смог взять ипотеку в банке Millenium. Заявку отвергли по причине "повышенных мер финансовой безопасности". Сам белорус выяснил, что это из-за противодействия терроризму. "Попытаюсь ли я доказать Миллениуму, что это не я в списке? Да, буду. Пока что кредитный посредник не смог подать заявку онлайн, а там не указывается ни дата рождения, ни отчество. Буду пытаться сам решить проблему с банком", — комментирует он.

В комментарии Devby.io представители юридической компании REVERA Polska объяснили, что при открытии счета или выдаче кредита банк проводит обязательную KYC-проверку. Она проводится не только по санкционным спискам, но и по спискам террористов, экстремистов. Также в банке проверяют, является ли заявитель так называемым PEP (политически значимым лицом).

Проблемы обычно возникают по следующим причинам:

- в санкционных списках достаточно мало информации о подсанкционной личности: ФИО латиницей на белорусском и русском; место и дата рождения; должность и обоснование введения санкций. Поэтому многое зависит от внимательности банковской службы, занимающейся проверкой. Если совпадает только фамилия, обычно проблемы не возникает. Но при совпадении имени и фамилии система покажет высокий риск. После этого банковский работник может не захотеть проверять другие данные (например, дату рождения или отца) и выдать отказ.

"В таком случае можно попробовать поспорить с банком и доказать, что вы — это вы, а не человек из списка — иногда это получается", — говорят юристы. Только спорить придется не со специалистами в отделении банка, а обращаться в головной офис банка и требовать пересмотреть результаты проверки.